Verificar una entidad antes de depositar

1. ¿Está en una lista de alertas?

Escribe el nombre o la web. Buscamos sin tildes ni mayúsculas, en las listas que publican la CMF de Chile, la Superintendencia Financiera de Colombia, la CNV de Argentina, la CNBV de México y los comunicados de la SMV de Perú. Cada resultado dice la fecha de la alerta y el último día en que comprobamos que la fuente la sigue publicando; las alertas de 2025-2026 salen separadas de las anteriores.

La lista de México es antigua: el listado de la CNBV es un documento del 22 de mayo de 2015, con alertas de 2009 a 2015, y no se ha actualizado desde entonces. La CNBV no publica hoy una lista más reciente (emite comunicados sueltos) y el Portal de Fraudes Financieros de la CONDUSEF es un buscador de reportes, no una lista; lo enlazamos más abajo. Comprobado el 27 de septiembre de 2026.

2. ¿Tiene licencia? Busca por nombre o por número de licencia

No existe una base única y gratuita con todas las licencias del mundo, y no la vamos a fingir. Lo que hacemos es darte el enlace directo a la búsqueda oficial de cada regulador, con el nombre ya puesto cuando su registro lo admite. Si el nombre es el de un broker de nuestras fichas, verás también las licencias que ya tenemos documentadas, cada una con su registro para comprobarla. Con un número te decimos, por su forma, de qué regulador puede ser y si figura en alguna de nuestras fichas.

3. ¿Qué significa lo que dice el broker?

Pega lo que el broker dice de sus licencias (por ejemplo: «regulado por la CySEC, licencia 123/45, y por la FSA de Seychelles»). Te explicamos qué protección tendrías si es cierto, según nuestra tabla verificada de cada regulador, y qué señales de alarma vemos. La interpretación la hace una IA que solo recibe esa tabla; si falla, verás lo que se comprueba sin IA. Nunca te diremos que un broker es seguro: eso solo lo confirma el registro oficial y tu contrato.

Cómo leer una licencia

1. Pide el número y búscalo tú. Una licencia real tiene un número que aparece en el registro público del regulador, con el nombre exacto de la sociedad. Si el broker no lo da, o el número no aparece en el registro, no hay licencia que comprobar.
2. La sociedad del registro tiene que ser la misma que firma tu contrato. Es el fallo típico: el grupo tiene licencia en Europa o en Australia, pero la cuenta que se abre desde Latinoamérica la firma una filial offshore del mismo grupo. Lo que te protege es la licencia de la sociedad que aparece en los términos de TU cuenta.
3. Mira la web registrada. Varios registros publican los dominios autorizados de cada entidad. Una web con el mismo logo y otro dominio es la marca de un clon.
4. Una licencia offshore no da la misma protección. Los reguladores exigentes obligan a segregar el dinero de los clientes, limitan el apalancamiento de los minoristas y tienen un fondo o un defensor para reclamar. En las jurisdicciones offshore muchas de esas protecciones no existen o no las hemos podido verificar.
5. «Registrada» no es «autorizada». Estar inscrita como sociedad en un registro mercantil solo prueba que la empresa existe. No es un permiso para recibir tu dinero ni para ofrecerte inversiones.

Qué listas consultamos y cuándo

Registros oficiales de entidades autorizadas

No republicamos las personas físicas que aparecen en algunas listas: para eso, consulta la fuente oficial. Las listas se copian tal como las publica cada regulador; si un dato está mal en la fuente, está mal aquí, y la fuente manda.