Laboratorio de cartera
Mira tu cartera como la mira el área de riesgos de un fondo: cuánto podrías perder en un día malo, qué posición carga el riesgo de verdad, cómo le habría ido en la pandemia o en 2022 y qué otros repartos de los mismos instrumentos habrían sido más eficientes. Todo explicado en palabras simples, con dinero concreto y precios diarios reales de hasta 10 años, en dólares o en soles.
- Precios diarios reales, hasta 10 años
- Calculado en el servidor, no en tu teléfono
- Describe el pasado: no es una recomendación
Calculando la cartera de ejemplo…
Qué datos usa y qué no hace
Los datos
- Precios: cierres diarios de Yahoo Finance de hasta 10 años, los mismos que usa el Gráfico AR4. Las velas imposibles (apertura o cierre fuera del máximo y el mínimo del día) se descartan; si una fuente trae demasiadas, ese instrumento no se analiza antes que dar un número falso.
- Soles: el tipo de cambio oficial del BCRP (interbancario, venta). Si el BCRP no responde, el análisis en soles no se hace: no lo reemplazamos con otra fuente.
- Días: solo los días en que cotizan todas tus posiciones y el S&P 500. Si una posición empezó a cotizar hace poco, el periodo empieza ahí y se dice.
- Índices y futuros: un índice no se compra directamente (se replica con fondos); el DAX, el Ibovespa y el IPC se pasan a dólares con su tipo de cambio diario. Las materias primas son el contrato de futuros más cercano, que al cambiar de mes puede dar pequeños saltos.
Lo que hay que saber
- Mide el pasado, no el futuro. Un mercado puede hacer algo que no hizo en estos años.
- Reparto constante: se supone que mantienes tus porcentajes cada día. No incluye comisiones, impuestos ni dividendos (los precios de las acciones son sin dividendos).
- No guardamos tu cartera. Se calcula y se responde; si la guardas, queda solo en este navegador.
- No es una recomendación. Las alternativas del paso 3 son ejercicios con el pasado. AR4 no gestiona dinero, no está inscrito ni supervisado por la SBS, y esto no es asesoría de inversión.
Advertencia de riesgo. Esta herramienta es educativa y describe cómo se comportó una cartera con precios históricos reales; no es asesoría de inversión ni una recomendación personalizada, y AR4 no está inscrito ni supervisado por la SBS. Invertir implica riesgo de pérdida, incluida la pérdida total en instrumentos como criptomonedas o acciones individuales. Las cifras de riesgo (VaR, CVaR, peor caída) resumen el pasado y pueden quedarse cortas: una crisis futura puede ser peor que cualquiera de las medidas. La rentabilidad pasada no garantiza resultados futuros. Antes de invertir, confirma costos, impuestos y la regulación de la entidad con la que operas.