Binance
El exchange más grande del mundo por volumen. Para el usuario latinoamericano su fortaleza es el P2P: compras y vendes USDT en soles, con Yape, Plin o transferencia, contra anuncios de usuarios con reputación verificable. Publica prueba de reservas mensual desde noviembre de 2022. Su historial tiene manchas que hay que conocer: en 2023 pagó una multa récord en EE.UU. (US$ 4.368 millones según el Tesoro de EE. UU.) por fallas de cumplimiento y su fundador dejó la dirección; además aceptó dos supervisores externos (el Departamento de Justicia y FinCEN) que seguían activos en abril de 2026, pese…
| Fundado | 2017 |
|---|---|
| Comisión spot | 0,10 % (0,075 % pagando con BNB) |
| Prueba de reservas | Mensual desde noviembre de 2022 (autopublicada, no auditada) |
A favor
- El P2P con más liquidez en soles: compras y vendes USDT en minutos (Yape, Plin, transferencia)
- Prueba de reservas publicada cada mes desde noviembre de 2022
- Comisiones spot desde 0,10 % (0,075 % pagando con BNB)
- Binance Earn: recompensas variables sobre monedas estables — nunca garantizadas
- Su único hackeo (2019) lo cubrió al 100 % con el fondo SAFU
En contra
- Multa récord en EE.UU. (2023) por fallas de cumplimiento: US$ 4.368 millones (FinCEN 3.400 y OFAC 968, según el Tesoro de EE. UU., 21-11-2023), con un supervisor externo por cinco años
- Salió de mercados como Países Bajos por presión regulatoria; hoy no tiene autorización MiCA en ningún país de la Unión Europea (no figura en el registro de proveedores de servicios de criptoactivos de la ESMA): retiró su solicitud en Grecia en junio de 2026 y desde el 1 de julio de 2026 no admite registros nuevos y restringe servicios en países como Francia, Italia, España y Polonia, aunque los retiros siguen abiertos; y los saldos de residentes en Canadá están en modo solo retiro desde octubre de 2023, cuando dejó ese mercado
- En septiembre de 2026 la fiscalía federal de Manhattan y el Departamento de Justicia de EE.UU. abrieron una investigación penal para determinar si permitió a sabiendas que usuarios esquivaran las sanciones a Irán. No hay cargos presentados y Binance niega haberlo permitido
Ten en cuenta
Ni a favor ni en contra: asi funciona. Esta aqui y no en contra porque no te cuesta mas ni te limita mas que al resto de la lista.
- No está regulado como banco: tu saldo no tiene seguro de depósito
- El P2P exige cuidado: verifica siempre la reputación del anunciante
- Productos complejos (futuros, apalancamiento) a un clic de distancia del principiante
Preguntas frecuentes
¿Puedo comprar USDT con soles y Yape?
Sí, por el P2P de Binance: eliges un anunciante con buena reputación, transfieres en soles y recibes tus USDT en custodia del exchange durante la operación.
¿Binance es seguro después de la multa de 2023?
La multa fue por fallas de cumplimiento normativo, no por pérdida de fondos de usuarios. Ojo con un matiz que se repite mal: los dos supervisores externos que aceptó (el Departamento de Justicia y FinCEN) seguían activos en abril de 2026; quien pidió levantarlos en 2025 fue Binance, y no consta que se hayan retirado. Mantiene su prueba de reservas mensual, autopublicada con zk-SNARKs y raíz de Merkle: es una prueba criptográfica que puedes comprobar, no una auditoría independiente completa. Aun así: ningún exchange es un banco — no dejes ahí más de lo que estás dispuesto a arriesgar.